Где найти инвестора для бизнеса?

Сколько прибыльных и полезных для общества компаний так и не увидели свет потому, что их создатели не смогли найти достаточный стартовый капитал? Другие по этой же причине продолжают оставаться на уровне кустарного производства, несмотря на возможность масштабирования и огромный потенциал идеи.

В таких ситуациях информация о том, где найти инвестора для малого бизнеса с нуля — может оказаться для начинающего предпринимателя жизненно важной. Кроме того, инвестора нужно не только найти, но и убедить в необходимости вложения миллионов рублей в предприятие, которое на первый взгляд, ничем не отличается от сотен остальных.

Однако первый вопрос — это не «где», а «зачем»? Действительно ли поиск инвесторов для реализации идеи так необходим, все доступные ресурсы бизнеса исчерпаны, а вы готовы пожертвовать личной свободой ради инвестиций? Ведь инвестор не благодетель или меценат: каждый вложенный рубль будет сопровождаться тщательным контролем или даже вмешательством в дела предприятия с его стороны, а когда придет время отдавать долги — он не упустит ни копейки прибыли.

Привлечение инвесторов

Если после всестороннего анализа вы пришли к выводу о том, что польза от привлечения инвесторов для малого бизнеса важнее возможных неудобств, попробуйте представить себе, кого именно вы ищете, и кто может заинтересоваться компанией на текущем этапе ее развития, в числе которых:

• Рождение. В этот момент предприятие существует только в планах бизнесмена и единомышленников. Есть основная идея, есть прототип продукции — но нет ни команды, ни руководящего состава, ни каналов сбыта. Вкладывать деньги в такой бизнес станут только друзья и родственники;
• Становление. На этом этапе первые бизнес-процессы запущены, идет активный поиск персонала, появились первые продажи, но до прибыли дело пока не дошло. Компания начинает представлять интерес для бизнес-ангелов и краудфандинговых площадок;
• Рост. К этому времени позиция компании на рынке и сегмент потребителей примерно определены, имеет место небольшая прибыль, а команда в своей основе сформирована. Места, где найти инвесторов для стартапа реально на этом этапе — венчурные фонды и ассоциации частных предпринимателей;
• Расширение. На этот момент каналы поставок и сбыта сформированы, компания получает стабильную прибыль и готова к освоению новых территорий. Инвесторами могут выступить частные и государственные фонды, банки и другие юридические лица;
• Зрелость. Компания представляет собой прибыльную, хорошо управляемую структуру, занимающую достаточно большую долю рынка. Инвестиции можно привлекать путем выпуска акций, интересных на данном этапе для банков, страховых компаний, пенсионных и паевых фондов.

Подготовка документов

Работу с инвестором для открытия бизнеса следует начать с подготовки двух основных документов — резюме проекта и инвестиционного предложения (бизнес-плана). Эти материалы призваны представить ваш проект с выгодной точки зрения. Используйте экономические показатели, подробное описание идеи, данные по анализу рынка, резюме участников проекта — все, что может убедить инвестора в перспективности и обоснованности вложений.

После этого соберите информацию о том, где искать инвесторов для открытия бизнеса в вашей отрасли, и сделайте пробную рассылку. Не стоит отправлять резюме всем известным адресатам сразу: ваша задача — получить обратную связь. Поэтому выберите двух–трех из них и дайте им неделю на рассмотрение предложения. Если за десять дней вы не получите никакого ответа, установите контакт и поинтересуйтесь судьбой вашего резюме. Причины молчания могут быть разными:

• Предложение непонятно инвестору, содержит много специфических терминов или избыточных данных, скрывающих основную идею. Доведите резюме до состояния, понятного постороннему человеку (используйте знакомых в качестве подопытных) и повторите попытку;
• Идея не обладает достаточной перспективой — ведь основная задача инвестора состоит в получении прибыли, по возможности многократно превышающей вложения. По этой причине инвесторы сразу же отказываются от 75% поступивших предложений;
• Прошло слишком мало времени. Популярные и активные инвесторы получают в день десятки предложений, поэтому до рассмотрения именно вашего резюме они просто еще не дошли;
• Вы неверно выбрали инвестора. Каждый из них работает в достаточно узкой области — сельском хозяйстве, производстве продуктов питания или в химической промышленности, поэтому перед отправкой следует уточнить, какие проекты ищет инвестор в 2024 году.

Рассылка резюме

Используя полученную обратную связь, внесите исправления в ваше предложение, доработайте резюме или скорректируйте концепцию проекта. Строго говоря, корректировки следует делать всякий раз, когда вы получаете новые данные. После этого выберите несколько мест, где найти инвестора для бизнеса на вашем этапе развития компании проще всего, и начинайте рассылать предложения.

Рассылка не должна носить слишком ограниченный или слишком массовый характер. Некоторые предприниматели отправляют единственное резюме и месяцами безрезультатно ждут ответа, другие рассылают их сотнями, вызывая у инвесторов сомнения в серьезности отношения к делу. Поэтому ограничьтесь выбором 10–12 потенциальных партнеров и отправьте персональное предложение каждому из них, а спустя некоторое время перезвоните и выясните, вызвал ли ваш проект интерес.

При получении отказов не забывайте дорабатывать материалы. Но также не следует спешить, если вы начнете получать положительные ответы или предложения лично провести презентацию проекта. Вкладчиков в первую очередь интересует не развитие вашего бизнеса, а то, как и куда инвестировать деньги под проценты с наибольшей выгодой для себя. Потому дождитесь всех ответов и выберите условия, которые наиболее соответствуют вашим требованиям.

Презентация проекта

Готовиться к презентации нужно не менее основательно. В деле убеждения инвестора хороши все средства: графики, плакаты, видеоролики, раздаточные материалы. Можно также пригласить «группу поддержки» — нескольких человек из вашей компании, являющихся экспертами в своих направлениях (технологии производства, экономике, маркетинге).

В момент проведения презентации инвестор оценивает не только проект, но и вашу команду, ее личные качества и профессиональный опыт. Как бизнесмен, он прекрасно понимает, что любая гениальная идея — это только половина успеха. Вторая обусловлена личными качествами предпринимателя, его амбициозностью, энергичностью, лидерскими способностями и авторитетом в коллективе. Таким образом, презентация — это своеобразная «продажа» личности бизнесмена, идеи и команды, которую нужно провести в позитивном ключе с энтузиазмом и некоторой долей здоровой агрессивности.

Где искать?

Поиск возможных вкладчиков можно начать одновременно с подготовкой документов, резюме и бизнес-плана. Не упускайте ни единой возможности пообщаться на эту тему со знакомыми — никогда нельзя предсказать заранее, какая ниточка приведет вас к успеху. Возможно, более опытные предприниматели подскажут, где взять инвестора для открытия бизнеса, или даже сами захотят выступить в новой для себя роли. На начальных этапах развития делайте акцент на бизнес-ангелах и венчурных фондах, позднее — на банках, ПИФах и подобных им инвестиционных организациях, включая государственные.

Самостоятельный поиск

В бизнес-среде регулярно проводятся массовые мероприятия — ярмарки стартапов, выставки, форумы и презентации. Среди участников можно встретить как молодые компании, желающие заявить о себе, так и заинтересованных инвесторов, представителей большого бизнеса. Более того, некоторые конференции по венчурным инвестициям направлены именно на то, чтобы организовать встречу вкладчиков и предпринимателей, декларирующих: «Ищу инвестора для открытия бизнеса или реализации коммерческого проекта».

Интернет

Вкладчики и бизнесмены общаются между собой не только в пределах выставок. Масса тематических форумов представляют собой места, где найти инвестора для бизнеса с нуля достаточно реально, если представить свой проект в выгодном свете. Даже если поиски партнера не увенчаются успехом — вы получите массу отзывов о своей идее (в том числе и негативных, указывающих на слабые места) и научитесь находить верные ответы на неудобные вопросы. Такой опыт однозначно пригодится вам в будущем.

Кроме того, на подобных форумах можно встретить и других предпринимателей, которые раньше не занимались вложениями в чужой бизнес, но сейчас собирают информацию о том, как стать инвестором и с чего начать. Не исключено, что убедить их в перспективности именно вашей идеи и выгодности сотрудничества окажется несколько проще.

Представлены частные инвесторы и в соцсетях. Кроме контактных данных, здесь можно найти предпочитаемые направления инвестиций, требования к проектам, а также вступить в переписку и даже провести мини-презентацию.

Знакомые

У каждого из нас есть достаточно обширный круг знакомых, среди которых встречаются успешные частные предприниматели, топ-менеджеры и просто обеспеченные люди. Многие из них периодически думают о том, куда можно инвестировать деньги чтобы они приносили доход, чтобы защитить капитал от инфляции и получить прибыль. С их точки зрения, намного проще иметь дело со знакомыми или родственниками, чем с неизвестными бизнесменами. Однако в таком финансировании есть и негативная сторона: в случае неудачи потеряны будут не только деньги, но и хорошие отношения.

Краудфандинг

Возможность коллективного инвестирования обусловлена массовой доступностью интернета — в том числе и для вполне обычных граждан, интересующихся тем, как стать инвесторами с нуля. Здесь необязательно единолично вкладывать в проект миллионы, поскольку вкладчиков у каждого из них могут быть десятки. С другой стороны, инвестор также может разделить финансовую помощь между несколькими претендентами в надежде на то, что один из них окажется удачным стартапом и принесет сотни процентов прибыли. Популярность краудфандинговых платформ началась с площадки kickstarter, а в российском сегменте они представлены сайтами boomstarter и planeta.

Венчурное инвестирование

Финансирование проектов с высокими рисками осуществляют как частные лица, так и организации. В первом случае это бизнес-ангелы, а во втором — разнообразные фонды поддержки предпринимательства. Несмотря на то, что они выдвигают высокие требования к претендентам — риск все равно присутствует, и инвесторы его осознают. Инвестиционные планы венчурных бизнесменов основаны на том, что в среднем один проект из десяти показывает рост в тысячи процентов, перекрывая, таким образом, убытки от остальных.

Основное требование венчурных инвесторов — доля в бизнесе. Они получают статус учредителя в ООО либо пакет акций, принимают участие в управлении предприятием, а взамен предоставляют финансирование. При этом стартапы интересны венчурным инвесторам только в первые несколько лет, в период интенсивного роста. Затем они продают свою долю (разумеется, с прибылью) либо самому предпринимателю, либо другим стратегическим инвесторам.

Если вы согласны с принципами, на которых основано венчурное финансирование, обратите внимание на Сообщество бизнес-ангелов России (СБАР) и Департамент развития предпринимательства — те места, где найти инвесторов для проекта или получить информацию о них проще всего.

Кредитные сообщества

Микрофинансовые организации сложно назвать лояльным к бизнесу источником финансирования. Сюда могут обращаться только те предприниматели, которые не знают, какой им нужен инвестор, где его найти и как подготовить инвестиционное предложение: получить кредит в МФО можно с минимальным пакетом документов и без залога. Расплачиваться за это приходится относительно небольшой суммой займа (100–400 тысяч рублей) и совершенно неадекватной процентной ставкой (55–70% годовых). Прибегать к услугам подобных организаций можно только в том случае, когда деньги нужны срочно, банки отказывают в кредите, а вернуть заем вы сможете максимум через месяц-полтора.

Банковский кредит

Банки охотнее предоставляют кредиты на развитие бизнеса под залог активов предприятия. Более того: если получатель числится в реестре получателей помощи от государства, то может рассчитывать на компенсацию процентной ставки, льготное кредитование или государственное поручительство. Для таких предпринимателей банк относится к числу мест, где можно найти инвестора на достаточно выгодных условиях. В то же время получить деньги на открытие бизнеса в банке можно только в виде обычного потребительского кредита под залог имущества, что с экономической точки зрения не слишком выгодно.

Гранты

Грант имеет несомненное преимущество в сравнении с классическими инвестициями: его не нужно возвращать. Однако есть и недостаток — целевое назначение средств. Если инвестиции, полученные от бизнес-ангела, вы можете тратить по своему усмотрению, то каждый рубль гранта должен быть израсходован в строгом соответствии с бизнес-планом.

Получить грант не сложнее, чем финансирование от венчурного фонда, но условия к кандидатам предъявляются несколько иные: преимущество отдается проектам либо социально значимым, либо направленным на разработки в областях, объявленных государством приоритетными в тех или иных регионах. Чтобы рассмотреть возможность получения гранта, следует обратиться в Департамент развития предпринимательства, где найти инвестора вам помогут в соответствии с вашими потребностями и отраслевой принадлежностью предприятия.

Иностранные инвестиции

Иностранные инвесторы интересны предпринимателям своими масштабами: речь обычно идет о нескольких миллионах или даже десятках миллионов долларов. Однако по этой же причине малый бизнес, инновационные проекты и стартапы не привлекают потенциальных вкладчиков из-за рубежа. Кроме того:

• Начинающие предприниматели не имеют активов, интересных инвесторам;
• Отсутствуют механизмы влияния на стратегию малого предприятия;
• Для иностранных инвесторов процедура выхода из проекта непрозрачна вследствие большой удаленности, разницы в законодательной базе и в менталитете;
• Покрытие убытков в случае неудачи потребует привлечения сторонних организаций, экспертов, а также неоправданного количества ресурсов.

Если же бизнес окажется достаточно перспективным, то иностранному инвестору намного проще купить его полностью и назначить своих топ-менеджеров, чем тратить время на совместное управление.

Впрочем, можно обратиться в различные иностранные фонды, которых только в Европе зарегистрировано более десяти тысяч. Самые крупные из них — это TACIS, USAID, GTF, Фонды Сороса и Рокфеллера. В этом случае речь идет не о полноценных инвестициях, а скорее о получении грантов — при условии, что предприятие работает в области, интересной владельцам фонда.

Кроме того, на площадках AngelList и ProductHunt некоторым стартапам удается найти зарубежных инвесторов — как частных лиц, так и представителей небольших венчурных фондов. Разумеется, преимущество имеют компании, работающие в области информационных и интернет-технологий, поскольку такой бизнес не имеет границ.

Заключение

Поиск инвестора может оказаться непростой для предпринимателя задачей: только на первоначальную подготовку документов требуется неделя напряженной работы. А ведь есть еще и переговоры, презентации, передача доли предприятия в собственность бизнес-ангела или венчурного фонда. А в это время текущие дела компании остаются без внимания, конкуренты не дремлют, собственные сотрудники нуждаются в мотивации.

Хорошо, если у вас есть единомышленники, которые могут взять часть этой работы на себя. В противном случае лучше еще раз оценить перспективы и попытаться самостоятельно найти источники финансирования, а к инвесторам обращаться только в том случае, если проект является жизненно важным для компании или позволяет занять хорошую долю рынка.