В какие акции лучше вложить деньги в 2017 году для получения дивидендов

Инвестирование в акции

Рынок ценных бумаг при некоторой подготовке может стать для инвестора не только источником стабильного пассивного дохода. Акции — инструмент довольно гибкий, позволяющий использовать краткосрочные или долгосрочные инвестиции, диверсифицировать портфель и даже принимать участие в управлении известными мировыми компаниями.

Чтобы определить, в какие акции лучше вложить деньги в 2017 году, инвестор должен рассмотреть основные характеристики этого инструмента, понять принципы работы фондового рынка и научиться составлять верные прогнозы. Сами по себе операции с ценными бумагами не требуют специальных знаний, однако, достоверно узнать, выгодно ли вкладывать деньги в акции той или иной компании, можно только после проведения фундаментального или технического анализа.

При фундаментальном анализе исследуется влияние на котировки экономических и политических факторов, новостей, мировых и региональных событий, появления на рынке новой продукции и успешности развития компании в целом. Технический анализ предполагает применение математического аппарата, учитывающего уровни спроса и предложения, динамику предыдущего изменения цены и торговые сигналы. В любом случае, только с приобретением систематизированного опыта процесс инвестирования в акции становится контролируемым и доходным.

Что такое акции?

Акции — это ценные бумаги, дающие владельцу право на владение частью активов компании-эмитента, участие в процессе управления и получение доли от общей прибыли в виде дивидендов. Рассматривая, в какие акции можно вложить деньги, можно выделить среди них обычные и привилегированные:

  • Обычные предоставляют владельцу возможность участия в собрании акционеров, однако, не гарантируют получения дивидендов, начисляемых только после выплат собственникам привилегированных ценных бумаг;
  • Держатели привилегированных акций на собрания акционеров не приглашаются, однако, получают дивиденды в первую очередь и в размерах, превышающих начисления для остальных акционеров.

Схема: виды акций

Особенности инвестирования в акции

Основные операции с ценными бумагами проводятся на фондовых биржах, выступающих посредниками между продавцами и покупателями. Такие биржи есть в каждом государстве, однако, вложить деньги и купить акции частое лицо здесь не сможет — для этого нужно обратиться к брокеру. Процесс покупки или продажи акций включает:

  • Выбор соответствующего брокера;
  • Получение консультаций о том, как происходят биржевые торги и как вложить деньги в акции компаний;
  • Открытие и пополнение персонального инвестиционного счета;
  • Выбор тарифного плана и получение доступа к торговой площадке;
  • Выбор компании-эмитента на основании опыта, персональной стратегии или рекомендаций о том, в какие акции вложить деньги;
  • Оформление заявки на покупку или продажу.

При оформлении заявки по телефону необязательно разбираться в технологиях и механизмах совершения операций, а текущие котировки можно изучать на соответствующих сайтах. Однако работа через терминал позволяет применять инструменты технического анализа, строить графики, использовать индикаторы и более точно определять, куда сегодня выгодно вложить деньги чтобы заработать.

Комфортность процесса инвестирования определяется прежде всего правильным выбором брокера. Отбирать претендентов следует путем изучения рейтингов надежности, учитывая допуск посредника на отечественные и международные торговые площадки. Кроме того, нужно обратить внимание на:

  1. Тарифы брокера (при активной торговле комиссия может составить немалую сумму);
  2. Наличие и полноту информационной и консультационной поддержки (в вопросе о том, в какие акции лучше вложить деньги в 2017 году, мнение брокеров окажется весьма полезным);
  3. Минимальную сумму личного депозита;
  4. Торговый оборот за последний год;
  5. Перечень и стоимость дополнительных услуг;
  6. Наличие различных способов пополнения счета и вывода денег.

Достоинства вложения в акции

Иногда у инвесторов возникает логичный вопрос — стоит ли вкладывать деньги в акции, если намного проще открыть банковский депозит и не заниматься изучением тонкостей работы на бирже? Возможно, для новичков этот путь более предпочтителен, все же, акции как инвестиционный инструмент обладают своими преимуществами:

  • Банковский депозит нельзя закрыть до указанного в договоре срока, тогда как акции можно продать и снова купить в любой момент;
  • Если правильно выбрать, в какие акции лучше вложить деньги сейчас — доходность инвестирования в акции намного превышает ставки по депозитам;
  • Прибыль включает не только дивиденды, но и получение дохода от повышения курса;
  • Разобравшись, как вкладывать деньги в акции и зарабатывать, можно в значительной степени влиять на доходность инвестиций;
  • В случае банкротства банка компенсируются только депозиты в пределах 1,4 млн рублей, тогда как акции при снижении курса можно продавать без ограничений.

К другим достоинствам работы с ценными бумагами следует отнести:

  • Простоту процесса инвестирования;
  • Возможность использования доверительного управления при посредничестве инвестиционных фондов (в этом случае профессионалы определяют, в какие акции лучше вложить деньги);
  • Высокую ликвидность акций крупных компаний;
  • Возможность начать работу с небольшим капиталом в 100–300 тысяч рублей;
  • Наличие собственной стратегии, на основании которой можно выбирать, в какие акции лучше вложить средства и как сформировать инвестиционный портфель.

Недостатки вложения в акции

Рассматривая, куда выгодно вложить деньги в 2017 году под проценты, следует также учитывать и характерные для инвестирования в ценные бумаги недостатки:

  1. Необходимость получения некоторых специальных знаний;
  2. Нестабильность рынка — на стоимость акций влияет множество факторов (политические события, публикация отчетности, действия конкурентов);
  3. Нежелательность вложения всех средств в одну отрасль, какой бы прибыльной она ни была — управлением рисками нельзя пренебрегать;
  4. Вероятность неправильного прогноза движения цены;
  5. Наличие дополнительных расходов в виде комиссии биржи, брокера, налоговых начислений, вознаграждения управляющего;
  6. Снижение или полную потерю ликвидности для акций небольших или стоящих на грани банкротства компаний, особенно в кризисные периоды;
  7. Кроме того, работа с ценными бумагами подразумевает долгосрочные инвестиции. Выбирая, как лучше вкладывать деньги, акции не следует продавать при первом же незначительном снижении цены — последствиями этого будут суммарные потери на спрэде, комиссии и самом изменении стоимости.

На что обратить внимание?

Процесс инвестирования в ценные бумаги должен сопровождаться определенной аналитической работой. Чтобы понять, в какие акции можно вложить деньги, следует учесть, что изменение их цены не происходит само по себе. Этому обязательно предшествуют какие-либо события — смена руководства компании, анонсирование нового продукта, расширение производства или освоение новых рынков. Выбирая, куда вложить деньги в 2017 году чтобы заработать, желательно также принимать во внимание:

  • Динамику и перспективы развития целевой отрасли;
  • Определение конечной цели инвестирования (получение дохода от перепродажи либо начисление дивидендов);
  • Общую сумму вложений (в некоторых случаях предпочтительнее работать не самостоятельно, а с помощью паевых фондов);
  • Стоимость лота, размер спрэда, направление тренда, волатильность и другие биржевые характеристики.

Чего следует опасаться?

Торговля ценными бумагами часто сопровождается биржевой паникой, иррациональными психологическими процессами и сомнительными операциями. В вопросе о том, куда инвестировать деньги в 2017 году, чтобы они работали, следует избегать:

  1. Переоцененных товаров. Рыночная стоимость некоторых продуктов под влиянием моды или искусственно стимулированного спроса завышается в несколько раз, производя впечатление удачного капиталовложения;
  2. Информационного шума и интуитивных решений. Реклама, скандальные публикации в прессе, мнения ангажированных аналитиков, советы окружающих и собственные догадки представляют собой сомнительные аргументы в пользу покупки;
  3. Афер типа «Pump and Dump». Используя вирусный маркетинг, аферисты создают искусственный ажиотаж вокруг сомнительных компаний, провоцируя резкий рост их популярности и формируя впечатление о том, что сюда можно вложить деньги: акции начинают пользоваться неадекватно завышенным спросом. Когда шум спадает, выясняется, что «новый лидер рынка с инновационными идеями» либо существует только на бумаге, либо представляет собой кустарную мастерскую в соседнем гараже;
  4. Слепого следования тенденциям. 95% инвесторов легко поддаются панике толпы, забывают о стратегии и начинают совершать операции под впечатлением от общего настроения, бездумно копируя действия окружающих.

Правила инвестирования в акции

На фондовом рынке ни одна тенденция не является постоянной. В конце любого падения начинается рост, но и он не бесконечен. Для тех, кто выбирает, в какие акции лучше вложить деньги в 2017 году в долгосрочной перспективе, эти колебания являются источником постоянного беспокойства, преодолеть которое можно лишь путем строгого следования определенным правилам:

  • Стратегический план и ясное видение цели являются важнейшими инструментами для инвестора. Разумеется, план подлежит периодической корректировке, однако, последовательность в действиях приводит к успеху быстрее, чем хаотические операции;
  • Определенная гибкость и умение приспосабливаться нужны для внесения в стратегию своевременных изменений с учетом вновь поступившей информации;
  • Рассматривая, в какие акции лучше вложить деньги в 2017 году для получения дивидендов, следует отдавать предпочтение областям хорошо знакомым. Тому, кто всю жизнь занимался сельским хозяйством, не стоит инвестировать в атомную энергетику;
  • Выпускаемый компанией продукт должен быть изучен всесторонне: в чем его конкурентные преимущества, каков размер занимаемой доли на рынке, есть ли перспективы развития и ведутся ли работы в этом направлении;
  • Динамические показатели роста объемов производства, прибыли, привлечение новых клиентов и объемы стороннего инвестирования в предприятие позволяют делать верные прогнозы о том, в какие акции лучше вложить деньги в это время;
  • От руководства компании, его профессиональных предпочтений и личных качеств зависит будущее предприятия. Сбор информации о топ-менеджерах является частью процесса продуманного инвестирования;
  • Рыночные тренды бывают обманчивыми. Если подходящий объект для инвестиций найден и тщательно исследован, а все остальные признаки говорят о правильности выбора — не следует уделять слишком много внимания отрицательным тенденциям;
  • Не стоит инвестировать ради инвестирования. Если подходящий объект еще не найден — лучше сохранить свои деньги и не выбирать лучшее из худшего.

Выбор акций

На фондовых рынках инвестору доступны акции десятков тысяч компаний. В вопросе о том, в какие акции лучше вложить деньги в 2017 году, советы экспертов заключаются в рекомендациях о следовании определенной стратегии:

  • Начинать нужно с простого — больших и хорошо известных корпораций, давно работающих на рынке. Венчурное инвестирование в стартапы и никому не известные, но многообещающие компании — удел профессионалов;
  • Среди упомянутых следует выбрать представителей с понятной инвестору бизнес-моделью. В крайнем случае можно использовать собственное знакомство с предлагаемым продуктом — разбираясь в тех же смартфонах, всегда можно отличить перспективную разработку от типового образца;
  • При выборе страны, предпочтение нужно отдавать тем, чья экономика находится на подъеме, а ВВП показывает устойчивую тенденцию к росту. Здесь всегда можно найти, в какие акции лучше вложить деньги на 5 лет и более. При негативных процессах лучше рассмотреть акции компаний, стабильно выплачивающих дивиденды;
  • Существуют секторы экономики, имеющие хороший потенциал развития. Чаще всего это сырье, товары массового потребления, финансы, здравоохранение, промышленность и технологии. В то же время секторах с отрицательной динамикой получение дохода возможно благодаря продаже долговых акций, взятых взаймы у брокера.

Критерии отбора

Выбрать, в какие акции вкладывать в 2017–2018 годах целесообразно, можно также с помощью анализа выбранных компаний на предмет соответствия некоторым требованиям:

  1. Текущая цена акции превышает $5 — в противном случае волатильность достигает 20–25%, значительно увеличивая риски;
  2. Дневной объем торгов по выбранной позиции превышает $300 000. Меньшее значение означает низкую ликвидность, при которой продать акции быстро и выгодно почти невозможно;
  3. Капитализация компании больше $300 млн, но меньше $2 млрд. Для слишком крупных корпораций вроде Google даже 2% роста — хороший показатель, тогда как небольшие компании способны увеличить свою капитализацию в разы;
  4. У компании мало конкурентов либо таковые отсутствуют. Ее деятельность также не связана с сезонными отраслями и не подлежит государственному ценовому регулированию;
  5. Предприятие ориентировано на акционеров — предпочитает выплаты дивидендов покупке частных самолетов и выплате миллионных бонусов топ-менеджерам.

«Голубые фишки»

Инвестирование в акции является постоянным процессом поиска правильного баланса между уровнями рисков и доходов. Начиная работать с ценными бумагами, желательно отдавать предпочтение «голубым фишкам» — надежным компаниям первого эшелона, вложения в которые характеризуются высокой стабильностью при умеренной величине прибыли. В российском секторе к ним относят:

  • ПАО «Газпром». Компания показывает устойчивую тенденцию к росту при стабильной выплате дивидендов, сумма которых достигает 50% от величины чистой прибыли. Сегодняшняя цена акции — 140 рублей;
  • ПАО «Алроса». Мировой лидер в добыче алмазов, акции которого также характеризуются высокой дивидендной доходностью. Сегодняшняя цена акции — 105 рублей;
  • ГМК «Норильский никель». Рост стоимости акций ГМК связан с повышением цен на металлы (в том числе и никель) в перспективе до 2020 года. Сегодняшняя цена акции — 10072 рубля;
  • ММВБ. При хорошей дивидендной истории акции холдинга можно отнести к удачным долгосрочным инвестициям. Сегодняшняя цена акции — 130 рублей;
  • ОК «Русал». При увеличении спроса и повышении цены на алюминий потенциал роста компании может оказаться значительным. Сегодняшняя цена акции — $4,14.

Доход от вложения в акции

Говоря себе: «Хочу вложить деньги в акции», инвестор должен понимать, чего он ждет от рынка и какова его конечная цель. Так или иначе, за короткий срок разбогатеть не получится — работа с ценными бумагами позволяет получить ощутимые результаты не ранее, чем через 3–5 лет.

Доходностью вложений можно управлять, корректируя структурный состав инвестиционного портфеля: акции «голубых фишек» при низком уровне риска приносят до 20% годовых без учета дивидендов, тогда как во втором эшелоне нормой считается 45–60%. В целом источником заработка от инвестирования в акции может быть:

  • Ежегодная или ежеквартальная выплата дивидендов. Их размер зависит от текущего состояния компании, планов на будущее и чистой прибыли. Вопросы выплаты дивидендов определяются в Уставе компании либо путем голосования на собрании акционеров. К примеру: если планируется поглощение, освоение новых рынков или другая масштабная операция — дивиденды могут быть и не начислены. В иных случаях при стабильном бизнесе выплаты достигают 50% от размера полученной прибыли;
  • Изменение курса акций. Открывая «длинную позицию» (Long), инвестор покупает акции по низкой цене и рассчитывает со временем продать их дороже. В «короткой» позиции (Short) ценные бумаги можно взять у брокера в долг и продать без покрытия. Когда цена на активы достаточно снизится, инвестор выкупает их обратно и возвращает долг, оставляя себе разницу в цене.
Видео по теме Видео по теме

Риски и перспективы

Считается, что именно высокий риск заставляет инвесторов отказываться от акций и работать с менее доходными инструментами. Между тем, понимание процессов позволяет корректно сформировать инвестиционный портфель и значительно уменьшить вероятность получения убытков, которые провоцируются такими факторами, как:

  1. Деловые риски. Представляют собой неопределенность увеличения объемов продаж и дохода корпорации в будущем. В целом эта характеристика указывает на качество управления — для рисковых компаний характерны постоянные колебания указанных показателей;
  2. Финансовые риски. Возникают при неспособности компании выполнить свои долговые обязательства, однако, в каждом конкретном случае следует рассматривать дебиторскую и кредиторскую задолженности в комплексе;
  3. Инфляционные риски. При снижении покупательной способности акции могут обесцениваться, что приводит к снижению доходов от инвестиций;
  4. Случайные риски или непредвиденные обстоятельства. Сюда входят не только стихийные бедствия, но и политические процессы — национализация, вмешательство государства, революции и войны;
  5. Валютные риски. Изменение курсов валют также может привести к потере стоимости активов, особенно при работе с иностранными ценными бумагами;
  6. Потеря ликвидности. При отрицательных тенденциях на рынке даже спрос на акции «голубых фишек» может уменьшаться. Что же касается акций второго эшелона, то нельзя исключать ситуацию, в которой на них вообще не найдется покупатель.

Выводы

Впрочем, несмотря на эти факторы, рынок ценных бумаг остается источником дохода для миллионов участников. Можно выбрать соответствующие акции и получать ежегодные дивиденды в размерах, превышающих ставки по банковским депозитам — такой путь не требует углубленного изучения механизмов фондового рынка. Можно также заняться торговлей акциями, выбирая перспективные и быстро растущие компании — в этом случае одна удачная инвестиция покроет убытки от нескольких неудачных. В целом же конечный результат зависит только от готовности инвестора изучать новые направления и вкладывать не только деньги, но и нематериальные ресурсы в обеспечение собственного благосостояния.

Оцените статью - (11 проголосовало. Оценка: 5,00 из 5)
Загрузка...
Оставьте свой комментарий

Здесь вы можете поделиться мнением и опытом на тему данной страницы.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: